El Departamento de Justicia de Estados Unidos ha comenzado una investigación preliminar sobre cómo se usó el dinero de los contribuyentes bajo el Programa de Protección de Cheques de Pago y ya ha encontrado un posible fraude entre las empresas que buscan ayuda, dijo un alto funcionario.
El fiscal general adjunto Brian Benczkowski, que dirige la División Criminal del departamento, dijo que los fiscales se han puesto en contacto con 15 a 20 de los procesadores de préstamos más grandes y la Administración de Pequeños Negocios, que supervisa un programa de alivio, como parte de un esfuerzo por controlar los billones de dólares que el Gobierno de Trump ha entregado como ayuda a las empresas para mitigar el impacto económico de la pandemia de coronavirus.
La revisión ya ha revelado varias señales de alerta en los datos que los fiscales han examinado durante la semana pasada, dijo Benczkowski este jueves en una entrevista telefónica. Se encontraron problemas en las solicitudes aprobadas y rechazadas.
“Cada vez que hay un billón de dólares en la calle tan rápido, los estafadores van a salir en un intento de acceder a ese dinero”, advirtió Benczkowski, un ex socio de Kirkland & Ellis, en Washington, donde ha estado dirigiendo la división criminal por casi dos años.
Continuó: “Desafortunadamente, hay empresas que envían solicitudes de préstamos por grandes cantidades de dinero que están exagerando sus costos de nómina, exagerando el número de empleados que han tenido, exagerando la naturaleza de su negocio”.
La División Criminal ha aprovechado la Unidad de Integridad de Mercado de la Sección de Fraude para supervisar las investigaciones y coordinarse con varios abogados estadounidenses, dijo Benczkowski.
Esa unidad ha sido responsable del enjuiciamiento de los delitos de Wall Street, en particular las denuncias de fraude de mercado en los principales bancos, incluidos JPMorgan Chase y Deutsche Bank. Los fiscales también trabajarán en estrecha colaboración con los inspectores generales y otros monitores, dijo.
Los esfuerzos del Departamento de Justicia para investigar el uso fraudulento de la ayuda COVID-19 se basan en el modelo utilizado en las investigaciones contra el fraude en la atención médica, que durante más de una década ha estado utilizando análisis de datos para identificar actividades criminales vinculadas a Medicare y otros programas federales. .
En esos casos, los fiscales determinan a quién investigar monitoreando los picos en la facturación de Medicare en ciertas áreas geográficas. Cada año cobran a cientos de médicos, cuidadores y otros por estafar a los contribuyentes, por un monto de mil millones de dólares anuales.
El interés del Departamento de Justicia en los fondos de estímulo de coronavirus se produce a medida que aumentan las críticas sobre el programa de préstamos, que estaba destinado a ayudar a las pequeñas empresas, pero también ha enviado cheques multimillonarios a grandes corporaciones.
Aún así, los ejemplos directos de fraude o comportamiento legalmente cuestionable aún no han surgido públicamente. Los bancos tuvieron amplia discreción para emitir los préstamos, y las pautas para el programa se redactaron libremente.
Siempre y cuando las solicitudes de los prestatarios se ajusten a las normas, y el dinero se haya utilizado para el propósito previsto, principalmente para pagar a los empleados, puede ser difícil acusar a los prestatarios o prestamistas de abusar intencionalmente del programa.
Las consultas son de carácter general y solicitan información sobre los prestatarios y si hubo algún problema con las solicitudes de préstamos o el proceso de solicitud de préstamos, según una persona familiarizada con las consultas a los bancos.
Las consultas han sido amplias y no se han centrado en ningún prestatario específico. A partir de ahora, las consultas parecen centrarse en los clientes, no en los propios bancos.
Varias autoridades estarán facultadas para vigilar cómo se distribuyen billones de dólares en ayuda federal, incluida la Oficina de Responsabilidad del Gobierno, el organismo de control no partidista del Congreso; un panel separado del Congreso que aún no se ha formado; y un inspector general que espera la confirmación del Senado.
El Departamento de Justicia puede abrir investigaciones por sí solo o en colaboración con los inspectores generales u otros supervisores.
Uno de los primeros enjuiciamientos que surgió del paquete de ayuda masiva durante la crisis financiera de 2008 involucró a Taylor, Bean & Whitaker Mortgage, un originador de préstamos con sede en Ocala, Florida. El fraude de 3 mil millones de dólares de su propietario, que involucra principalmente préstamos de Freddie Mac, fue descubierto gracias a que, un banco de Alabama que la compañía estaba utilizando, buscaba medio billón de dólares del Programa de Alivio de Activos en Problemas.
En ese momento, los fiscales lo calificaron como uno de los esquemas de fraude bancario más grandes en la historia de los Estados Unidos.
Vía El Financiero.
